ورود به بازار سرمایه ایران
از صفرِ مطلق برای بازار ریالی: بورس اصلاً چیست و چه کمکی به ثروت می‌کند، بورس و فرابورس و بازار پایه چه فرقی دارند، سجام و کد بورسی و کارگزاری را گام‌به‌گام راه می‌اندازی، کارمزد و دامنهٔ نوسان را با عدد می‌شنوی و با صندوق‌ها بدون انتخاب سهم شروع می‌کنی — بدون هیچ پیش‌نیازی.
در این سطح چه می‌آموزی
- درک درست بازار سرمایه و نقش آن در حفظ ارزش پول در شرایط تورمی ایران
- راه‌اندازی کامل حساب: ثبت‌نام سجام، انتخاب کارگزاری و اولین خرید واقعی
- شناخت انواع دارایی قابل معامله: سهم، حق تقدم، اخزا و صندوق‌های ETF
- انتخاب هوشمند صندوق‌ها (درآمد ثابت، سهامی، مختلط و طلا) با عدد و کارنامه
- سرمایه‌گذاری محافظه‌کارانه با اوراق درآمد ثابت و استراتژی نردبان اوراق
- آشنایی با قواعد بازی: کارمزد، مالیات، دامنهٔ نوسان و آستانهٔ خرید و فروش
فصل‌ها و درس‌ها
فصل ۱
بازار سرمایه؛ نقشهٔ بزرگ
قبل از اولین معامله باید بدانی این بازار اصلاً چه مشکلی را حل می‌کند، چه بازیگرانی دارد و چه چیزهایی در آن خرید و فروش می‌شود.
- ۱بورس چیست و چرا ایران به آن نیاز دارد؟بازار سرمایه از دل چه ضرورتی آمد، چه تفاوتی با بانک و طلا و مسکن دارد و چرا در تورم بالا جای رشد پول است۱۲′۸۰
- ۲بورس ایران؛ از تأسیس تا امروز۴۰ سال تاریخچه در ۱۵ دقیقه: از لاله‌زار تا شاخص ۷ میلیونی — رونق‌ها و ریزش‌های بزرگ و درس‌هایشان۱۲′۸۰
- ۳بورس، فرابورس و بازار پایه؛ سه پلهٔ یک بازارتفاوت‌های پذیرش، نقدشوندگی و ریسک هر بازار و اینکه نماد هر سهم از کجا معلوم می‌شود کدام است۱۱′۸۰
- ۴بازیگران بازار سرمایه؛ چه کسانی پشت تابلو هستند؟سازمان بورس، کارگزار، بازارگردان، حقیقی و حقوقی و نهادهای مالی — نقش هرکدام در معاملات روزانهٔ تو۱۱′۸۰
- ۵دارایی‌های قابل معامله؛ سهم، حق تقدم، اخزا و صندوقهر ابزاری که در بورس خرید و فروش می‌شود: سهم عادی، حق تقدم، اوراق اخزا و صندوق‌های ETF — کاربرد هرکدام۱۳′۸۵
فصل ۲
ورود عملی؛ از سجام تا اولین خرید
قدم‌های اجرایی راه‌اندازی حساب معاملاتی و انجام اولین خرید — بدون واسطه و بدون سرگردانی.
- ۱سجام چیست و چطور ثبت‌نام کنیم؟ (گام‌به‌گام)سامانهٔ جامع اطلاعات مشتریان — ثبت‌نام و احراز هویت غیرحضوری با کد پیامکی، مرحله‌به‌مرحله و بی‌ابهام۱۲′۸۵
- ۲انتخاب کارگزاری و دریافت کد بورسیمعیارهای واقعی انتخاب کارگزار (نه تبلیغات)، تفاوت کد معاملاتی بورس و بورس کالا و راه‌اندازی سامانهٔ آنلاین۱۱′۸۵
- ۳اولین خرید؛ سامانهٔ معاملات آنلاین و آفلاینشناسهٔ سفارش، صفحهٔ معاملات، حد قیمت، اعتبارسنجی سفارش و تفاوت معاملهٔ آنلاین با آفلاین و بازار ثانویه۱۳′۹۰
- ۴کارمزد و مالیات معاملات؛ عدد به عددکسورات خرید و فروش سهام در بورس و فرابورس — سهم کارگزار، سازمان، بورس و مالیات؛ با مثال محاسبهٔ سود خالص۱۲′۹۰
- ۵دامنهٔ نوسان، آستانهٔ خرید و فروش و توقف نمادچرا سهمی ۷ درصد بالا و پایین‌تر نمی‌رود، آستانهٔ خرید و فروش چه زمانی فعال می‌شود و بازگشایی نماد یعنی چه۱۱′۸۵
فصل ۳
شروع هوشمندانه؛ بدون ریسک بی‌دلیل
مسیر امنِ تازه‌کار: شروع با صندوق‌ها، دور ماندن از اشتباهات مرگبارِ نسل قبلی و ساختن نقشهٔ یادگیری.
- ۱صندوق‌های سرمایه‌گذاری؛ شروع بدون انتخاب سهمETF درآمد ثابت، سهامی و طلا — مناسب‌ترین نقطهٔ شروع برای تازه‌کار که هنوز تحلیل بلد نیست، با عدد و مقایسه۱۳′۹۰
- ۲روانشناسی تازه‌کار بورسی؛ درس‌های موج ۹۹چرا هزاران نفر در سال ۹۹ پولشان ماندگار شد؟ فومو، شنیدنِ همسایه و کاش سهم را خریده بودم — با پادزهرهای عملی۱۲′۸۵
- ۳واژه‌نامهٔ ضروری بورس؛ ۳۰ اصطلاحی که همه‌جا می‌بینیشاخص، سهام شناور، EPS، پذیره‌نویسی، حجم، سرانه و … — دیکشنری جیبی بازار که تا سطح ۵ با تو می‌ماند۱۲′۸۵
- ۴اشتباهات مرگبار تازه‌کارها؛ ۱۰ تلهٔ رایجخرید در قله با شنیدنی‌ها، نصف‌کردن ضرر، سیو سودِ زودهنگام و توصیه‌های گروه‌های تلگرامی — و راه نجات هر تله۱۲′۸۵
فصل ۴
صندوق‌ها به عمق؛ انتخاب به‌جای انتخاب سهم
برای کسی که نمی‌خواهد سهم انتخاب کند: انواع صندوق از درآمد ثابت تا طلا، ابزارهای عددی انتخاب درست و ترکیب یک سبد کامل از صندوق‌ها.
- ۱انواع صندوق؛ درآمد ثابت، سهامی، مختلط و طلاچهار خانوادهٔ صندوق با یک مقایسهٔ عددی: ریسک و بازدهٔ انتظاری هر کدام، سرمایهٔ لازم و اینکه هر کدام برای چه کسی ساخته شده۱۲′۸۵
- ۲خالص ورود/خروج پول و کارنامهٔ صندوق‌ها؛ انتخاب با عددبازدهی یک‌ساله و سه‌ساله، حجم دارایی، شفافیت گزارش‌ها و تختهٔ انتخاب — چک‌لیست عملی انتخاب صندوق بدون هیجان کانال‌ها۱۲′۸۵
- ۳صندوق درآمد ثابت؛ جایگزین سپردهٔ بانکیساختار، نرخ تقریبی و ریسک‌های صندوق ثابت — مقایسهٔ صادقانه با سپردهٔ بانکی و جای درست آن در سبد تازه‌کار۱۱′۸۰
- ۴سبد صندوقی؛ ترکیب چند صندوق مثل حرفه‌ای‌هاتخصیص میان انواع صندوق، بازبینی دوره‌ای و دو سبد نمونهٔ آماده — مدیریتی ساده برای کسی که وقت رصد تابلو ندارد۱۱′۸۰
فصل ۵
اخزا و اوراق درآمد ثابت؛ درآمد منظم بورسی
بازار اوراق بدهی برای سرمایه‌گذار محافظه‌کار: اخزا، صکوک و اوراق مشارکت — منطق نرخ بهره و استراتژی نردبان اوراق.
- ۱اخزا به عمق؛ قیمت و بازده تا سررسیداسناد خزانه اسلامی بدون کوپن و تفاوت با اوراق کوپن‌دار: چرا قیمت اوراق با نرخ بهره برعکس حرکت می‌کند — با مثال عددی کامل۱۲′۸۵
- ۲صکوک و اوراق مشارکت؛ تفاوت‌ها و کاربرددو خانوادهٔ اصلی اوراق بدهی بورس ایران — ساختار دارایی پشتوانه، نرخ بازدهی و اینکه کدام برای سبد تو مناسب‌تر است۱۱′۸۰
- ۳نردبان اوراق؛ استراتژی درآمد منظمتقسیم سرمایه میان سررسیدهای پلکانی برای نقدشوندگی منظم و مدیریت ریسک نرخ بهره — استراتژی کلاسیکِ سرمایه‌گذار محافظه‌کار۱۱′۸۰
فصل ۶
جمع‌بندی و قدم بعدی
پس از مبانی و شاخه‌های صندوق و اوراق، نقشه ادامه را یک‌جا مرور کن.
آزمون پایانی ورود به بازار سرمایه
۸ سوال سخت از کل سطح ۱ — از ساختار بازار و بازیگران تا سجام، کارمزد، دامنهٔ نوسان و صندوق‌ها. حد قبولی ۷۰٪. — پاداش: ۲۵۰ XP | حد قبولی: ۷۰٪
آموزش بورس از صفر؛ برای کسی که هنوز هیچی ندارد
آموزش بورس ایران از صفر، از همان‌جایی شروع می‌شود که تو هیچی نداری: نه سجام داری، نه کد بورسی، نه معلوم است بورس با فرابورس چه فرقی دارد. این سطح همهٔ این‌ها را با عدد و مرجع رسمی جلو می‌برد: کارمزد واقعی خرید و فروش، دامنهٔ نوسان، آستانهٔ خرید و فروش و ساعت معاملات — چون بیشترِ ضررهای تازه‌کارها از نشناساختنِ قواعدِ بازی می‌آید نه از تحلیلِ بد.
قدمِ آخرِ سطح، محافظ‌بانِ توست: شروع با صندوق‌های ETF بدون نیاز به انتخاب سهم، و مرور صادقانهٔ فاجعهٔ موج ۹۹ تا روانشناسی ورودِ تو جدی شود. همهٔ درس‌های این سطح برای همیشه رایگان است — بدون ثبت‌نام اجباری و بدون سقف بازدید.